Investoriprofiil määratletakse vastavalt finantsriski taluvuse tasemele, mida investor on valmis võtma, mõistes finantsriski kui võimet kanda kahjumit.
See määratakse investori iseloomu subjektiivsete elementide hindamise abil, mis lühidalt püüavad vastata küsimusele "kui kaugele nad on nõus oma rahaga riskima, millise kasumlikkuse eest vastutasuks".
Kasumlikkus, mida ta loodab saada, suureneb, kui eeldatava riski määr suureneb.
Investoriprofiili tundmise eesmärk on kindlaks teha, milline toode või tooted oleksid sellele inimesele sobivad.
Investori profiili tüübid
Investeeringu tegemisel tuleb meeles pidada, et finantsturgudel on saadaval lai valik varasid. Mõlemasse investeerimine hõlmab erinevaid riske.
Kas olete valmis turgudele investeerima?
Üks maailma suurimaid maaklereid, eToro, on muutnud finantsturgudele investeerimise kättesaadavamaks. Nüüd saab igaüks aktsiatesse investeerida või aktsiate murdosa osta 0% vahendustasuga. Alustage investeerimist kohe 200 dollari suuruse sissemaksega. Pidage meeles, et investeerimiseks on oluline treenida, kuid muidugi saab seda täna teha igaüks.
Teie kapital on ohus. Võivad kehtida muud tasud. Lisateavet leiate aadressilt stock.eToro.com
Ma tahan investeerida EtorogaRiskist hoidumise määr mõõdab investori suuremat või väiksemat psühholoogilist võimet oma investeeringult kahjumit võtta. Mida suurem on vastumeelsus riskile, seda suurem on tagasilükkamine kannatavatele kaotustele. Ja vastupidi, seda väiksem on vastumeelsus riskide vastu, seda väiksem on tagasilükkamine kahju kandmiseks.
Seega koostab CNMV Hispaanias järgmise klassifikatsiooni:
- Konservatiivne profiil: Sellel investoril on kõrge riskikartlikkuse tase. Olete nõus kaotama vähe või üldse mitte raha. Üldiselt püüate oma investeeringut säilitada hoolimata sellest, kas teie kasumlikkus jääb väga madalaks.
- Keskmine profiil: Sellel investoril on mõõdukas riskikartlikkus. Ta oleks nõus kandma suuremat kahjumit kui konservatiivne investor, kuna ta püüab teenida mõnevõrra suuremat tootlust.
- Agressiivne profiil: See on investor, kes on nõus oma investeeringu eest vastutasuks kõrge tootluse saavutamiseks märkimisväärseid kahjusid kandma.
Need definitsioonid pole siiski täppisteadus. See tähendab, et need pole sõnasõnalised, kuna täidavad subjektiivseid kriteeriume. Riskitundlikkusel on sõltuvalt igast investorist palju nüansse ja seda ei saa sellisena kvantifitseerida.
Tunnused, mis määravad investori profiili
Üldiselt on lisatud kriteeriumid, mis hindavad investori finantsolukorda, investeeringuga taotletavaid eesmärke, eluetappi või finantskoolituse taset.
Seetõttu esitab ekspertnõustaja teile küsimusi järgmiste teemade kohta:
- Vanus. S
- Sa saad palka.
- Vedel pärand.
- Igakuine säästuvõime.
- Kasumlikkus, mida loodate saavutada.
- Teie investeeringu ajahorisont.
- Sind huvitavad tooted.
Lisaks tõstetakse hüpoteetilisi olukordi, et mõista investori iseloomu või nende reaktsioone stressirohketele olukordadele. Näiteks, mida teeksite, kui teie portfell kaotaks teatud aja jooksul oma väärtusest protsendi.
Nende hinnangute põhjal on mõned tooted ja varad nimetatud investorile teiste kahjuks sobivamad.
