Investeerimisfondi kasumlikkuse arvutamine

Investeerimisfondi kasumlikkus saadakse kui aktsiate puhasväärtuse vahe ühe perioodi ja järgmise perioodi vahel. See tulemus (mis võib olla positiivne või negatiivne) väljendatakse teie parema mõistmise huvides protsentuaalse muutusena.

Sel moel mõistetuna võib investeerimisfondi kasumlikkust tõlgendada kui fondi portfelli moodustavate erinevate väärtpaberite käitumist antud ajaperioodil.

Kasumlikkuse arvutamisel võetakse arvesse ka portfellis sisalduvaid aktsiatelt saadavaid dividende ning võlakirjade ja kohustuste kuponge. Diskonteeritakse ka aktsiate haldus- ja hoiutasud, ehkki märkimis- ja tagasivõtmistasud ei ole.

Tasuvuse arvutamise valem

Puhasväärtuse arvutamine määratakse järgmise avaldise abil:

((Vf-Vi) / Vi) * 100

Kas olete valmis turgudele investeerima?

Üks maailma suurimaid maaklereid, eToro, on muutnud finantsturgudele investeerimise kättesaadavamaks. Nüüd saab igaüks aktsiatesse investeerida või aktsiate murdosa osta 0% vahendustasuga. Alustage investeerimist kohe 200 dollari suuruse sissemaksega. Pidage meeles, et investeerimiseks on oluline treenida, kuid muidugi saab seda täna teha igaüks.

Teie kapital on ohus. Võivad kehtida muud tasud. Lisateavet leiate aadressilt stock.eToro.com

Kus:

Vi = aktsiate algväärtus (hetk t).

Vf = aktsiate lõplik väärtus (hetk t + s)

Oletame, et iga fondi investeerinud investor nimetas X juhtimist 10 000 euro suuruseks kapitaliks. Ajal t oli fondi osakute puhasväärtus 10 eurot (Vi). Ühe aasta pärast (aeg t + s) on aktsiad tänu turgude heale tulemusele ümber hinnatud ja nende praegune väärtus on 15 eurot (Vf).

Kui suur on olnud selle investeerimisfondi kasumlikkus?

Meil on valem:

((15-10)/10)*100=50%.

Seetõttu oleks fond kogu aasta jooksul tootnud 50%. Pange tähele, et investori kapital muutub 15 000 euroks, ilma et nende aktsiate arv oleks muutunud. Ajal t oli investoril 1000 aktsiat 10 eurot tükk (10 000 eurot / 10 eurot aktsia kohta) ja ajahetkel t + s on investoril endiselt oma 1000 aktsiat, kuid nüüd on nende väärtus 15 eurot. Seega on selle praegune kapital 15 000 eurot (1000 eurot * 15 eurot aktsia kohta = 15 000 eurot)

Infovoldikute kaudu investeerimisfondi rentimisel leiame erinevate perioodide (üldiselt 1, 3, 5 ja 10 aasta) jaoks arvutatud kasumlikkuse. See annab meile esialgse mulje selle fondi käitumisest ajas ning ka fondi eest vastutava juhtmeeskonna oskustest.

Ehkki kasumlikkus on üks peamisi näitajaid, mida investeerimisfondi valimisel arvestada, tuleks jälgida ka muid tegureid. Mõned neist võiksid olla näiteks investeerimisfondiga seotud riskid, turud, kuhu see on paigutatud, ettevõtted, mis on tema portfellis, varade tüüp, kuhu ta investeerib jne.