Mõõdukas investeerimisfond

Mõõdukas investeerimisfond on sellist tüüpi investeerimisfond, milles investor on valmis võtma keskmise riski, mis tähendab ka keskmist tootlust.

Seetõttu on investeerimisfondi haldusüksusel kohustus investeerida keskmise riskiga klassifitseeritud finantstoodetesse. Mingil juhul ei tohi investeerida toodetesse, mis pole ei kõrge ega madala riskiga. Pidage meeles, et investeerimisfond on kollektiivne investeerimisasutus, kes kogub raha sissemaksetena, et seda ühiselt investeerida.

Mõõduka investeerimisfondi omadused

Seda tüüpi fondide omadused on järgmised:

• Investeerimisrisk on keskmine: Mõõdukad fondid on suunatud keskmise riskiprofiiliga investoritele. See tähendab, et need on suunatud investoritele, kes on nõus võtma rohkem riske kui konservatiivne investor, kuid vähem kui agressiivne investor.
• Investeeringutasuvus on keskmine: Need fondid pakuvad küll kõrgemat tootlust kui konservatiivsed fondid, kuid vähem kui agressiivne fond.
• Tooted, millesse see investeeritakse, on tavaliselt nii fikseeritud kui ka muutuva sissetulekuga, kuigi see ei ole oluline nõue: Öeldakse, et mõõdukad fondid koosnevad fikseeritud ja muutuva intressimääraga investeeringutest, kuna nende omadustega portfell kannab tavaliselt riski, mida nimetatakse keskmiseks. Mõõdukad fondid võivad koosneda eranditult fikseeritud tuluga toodetest või eranditult aktsiatoodetest.

Seetõttu on otsustavaks teguriks investeeringuga seotud riski analüüsimine. Kui see risk liigitatakse keskmiseks, leiame mõõduka investeerimisportfelli, olenemata investeeringut mõjutavast intressimäärast (fikseeritud või muutuva tuluga).

Mõõduka investeerimisfondi eelised ja puudused

Mõõdukad fondid asuvad konservatiivsete ja agressiivsete fondide vahel. Konservatiivsete fondide peamine eelis on nende madal risk (ehkki sellega kaasneb madal kasumlikkus kui suur puudus), samas kui agressiivsete fondide peamine eelis on nende kõrge kasumlikkus (ehkki sellega kaasneb suur risk, kuna see on suur puudus).

Kas olete valmis turgudele investeerima?

Üks maailma suurimaid maaklereid, eToro, on muutnud finantsturgudele investeerimise kättesaadavamaks. Nüüd saab igaüks aktsiatesse investeerida või aktsiate murdosa osta 0% vahendustasuga. Alustage investeerimist kohe 200 dollari suuruse sissemaksega. Pidage meeles, et investeerimiseks on oluline treenida, kuid muidugi saab seda täna teha igaüks.

Teie kapital on ohus. Võivad kehtida muud tasud. Lisateavet leiate aadressilt stock.eToro.com

Mõõdukate fondidega õnnestub kõrvaldada konservatiivsete fondide (madal kasumlikkus) ja agressiivsete fondide (kõrge risk) puudused, ehkki need ei paku esimeste eeliseid.

Seetõttu võiks öelda, et mõõdukate fondide peamine eelis, mis seda ei tee nad on sama äärmuslikud kui konservatiivsed või agressiivsed fondid. Need pakuvad vastuvõetavat tulu koos eeldatava riskiga. Neid tooteid soovitatakse enamiku investorite jaoks tavaliselt kõige rohkem, kuna võrreldes agressiivsete fondidega on risk vähenenud ja kasumlikkus konservatiivsete fondidega võrreldes suurem.. Kuid igal juhul on vaja analüüsida iga investori riskiprofiili, et oleks võimalik seda liigitada nendesse mõõdukatesse fondidesse või agressiivsetesse või konservatiivsetesse fondidesse.