Üks suurimaid fonde aastal riskikapital maailm, Carlyle Group ja Šveitsi pank Pictet on ühendanud jõud, et pakkuda kollektsionääridele laene suurepäraste lõuendimeistrite maalide ostmiseks.
Kasutades tööd ise garantiina, See on strateegia, mida propageerib ettevõte Athena Art Finance, mis ühendab finants- ja kunstistruktuure Olivier Sarkozy juhitud projektist - Prantsusmaa endise presidendi Nicolase samm-vend, Carlyle'i tegevjuht.
Kunstiäri liigub kogu maailmas kolme triljoni dollari ringis, kuid seonduvate laenude oma haldab ligi 7000 miljonit dollarit (peaaegu 6200 miljonit eurot). Turg, kus legendaarsel oksjonimajal Sotheby’s on enam kui ülekaalukas roll, hallates protsendi ligi 4000 miljonit dollarit, selgub tema veebisaidil avaldatud andmetest. Ülejäänud sektoris osalevad rahastajad tegutsevad oma klientide investeeringutes pigem nõustajatena kui laenuandjatena.
Kuidas saada Andy Warhol
Ja kuidas saab küsida laenu näiteks baskiaadi, picasso või moneti ostmiseks? Sest kui teil pole tippgeeniuste loodud teose eest tasumiseks miljoneid dollareid, peate kasutama krediiti. Kuid pole probleemi. Selle jaoks Athena Art Finance pakub Picteti pangast erinevaid finantseerimisliine ja pakub kuni 50% teose hinnatud väärtusest omandamise toetamiseks. Kunstiline ost, mis peab siiski ületama miljonit dollarit: arv, mis sümboliseerib piisavat likviidsust ja turuväärtust, mida seda tüüpi laenude struktuur vajab.
Lisaks paljude jaoks ülikallite hindade nõudmisele peate arvestama ka sellega et kunstiturul sõltub selle kõige embleemilisemate esituste väärtus - enamasti - suvalistest indeksitest, mis on manipulatsioonile väga lähedal. Ja siin on selgelt näha riski, mis kaasneb finantside ja loovuse sääraste segatehingutega: küsitlus võib täna olla 10 miljonit dollarit, aga mis saab homsest? Loodetavasti võib selle hind tõusta 12 miljoni dollarini, aga mis siis, kui see langeb?
Sellest hoolimata Sarkozy ta on osanud projitseerida väga keerukaid ressursse. Et teie ettevõte saaks vilja, sellel on mitme oksjonimaja hinnaprognoosid, mitme sõltumatu eksperdi teadmised, samuti oma analüütikute ja konsultantide ring, kes hoolitsevad kunsti ühendamise eest huviga, mida see võib üksikasjalikult tekitada. Ja ärge unustage, et Carlyle haldab oma fondide kaudu rohkem kui 190 miljardi dollari suurust vara; see tähendab, et laenustrateegia ei kuku selle puudumise tõttu kokku likviidsus.
Kunstiturg purustas 2014. aastal rekordeid
Mõni hoiatab aga uue hinnamulli sünni eest - sarnane sellele, mis Hispaanias kinnisvarapiirkonnas juba juhtunud on -, mida toidab Athena Art Finance. Hirm pole praegu veel kaugeltki tõsi kunstiturg purustas 2014. aastal rekordeid: Rahvusvahelise kunsti- ja antiigimessil TEFAF-i tellimusel majandusteadlase Claire McAndrew koostatud aruande kohaselt sektor on aastaga kasvanud 7%. Samuti domineerisid Ameerika Ühendriigid (39%), Hiina (22%) ja Ühendkuningriik (22%), samuti kasvas müügimaht 6%, tehes 39 miljonit tehingut.