Meedia tegeleb regulaarselt selliste probleemidega nagu rahapesu. Seda tüüpi toimingud võivad hõlmata kuritegelikke organisatsioone, ettevõtteid ja suuri panku. Seda kõike selleks, et ebaseaduslikult saadud rahale seaduslik välimus anda.
Kahjuks kasutavad narkokaubitsejad, terroriorganisatsioonid ja muud tüüpi kuritegelikud struktuurid rahapesu, et muuta oma raha seaduslikuks.
Kõik algab ebaseadusliku operatsiooni käigus musta raha hankimisest. Need toimingud hõlmavad selliseid kuritegusid nagu narkokaubandus, prostitutsioon, relvade müük või salakaubavedu. Seetõttu ei deklareeri need kuritegelikud toimingud riigikassasse teenitud raha.
Nüüd ei pea kogu must raha tingimata tulema kuritegevusest. Ja seda, et kogu riigikassasse deklareerimata raha loetakse mustaks rahaks. Kuigi see on tõsi, öeldakse kõik, et musta raha olemasolu võib tekitada kahtlusi inimese teostatud tegevuste suhtes. Mitu korda on must raha teatud tüüpi ebaseadusliku tegevuse esimene jälg ja paljudel juhtudel suurepärane viide maksukuriteole.
Rahapesu etapid
Rahapesuprotsessis, mille kaudu püütakse ebaseaduslikult saadud vahenditele seaduslik päritolu anda, tasub esile tõsta kolme etappi:
- Paigutus: Ebaseaduslikust tegevusest saadud raha sisestatakse tavaliselt sularahas.
- Varjamine: Et ametivõimud ei avastaks raha päritolu, viiakse läbi rida keerukaid ülekandeid, mis raskendavad rahaliste vahendite jälitamist.
- Integratsioon: Kui raha päritolu on peidetud, integreeritakse see lõpuks finantssüsteemi. Selleks näib, et raha tuleb täiesti seaduslikust majandustegevusest.
Kuidas toimub rahapesu?
Milliseid võtteid petturid nüüd oma mustale rahale seaduslikkuse näol annavad? Noh, rahapesuks või rahapesuks kasutatavad protseduurid on väga erinevad.
Rahapesu pankade kaudu
Esimese võimalusena selgitame, millest koosneb jagamine või fraktsioneerimine, mida kõnekeeles nimetatakse ka „smurfiks“. Selleks piisab, kui jagada suured rahasummad väiksemateks, luues erinevad kontod, kuhu need summad hoiustatakse.
Sel viisil jääb raha riigikassa tähelepanuta, kuna finantsüksused ei pea teatama nendest väikeste rahasummade liikumistest.
Teine võimalus on panga koostöö. Kogemused on näidanud, et paljud pangad on teinud rahapesus koostööd. On olnud juhtumeid, kus pank oli nendest toimingutest teadlik ja muid olukordi, kus pank ei teadnud raha päritolu.
Ühiskonnad tulevad mängu
Petturite seas on väga levinud tava kasutada nn sekkuvaid ettevõtteid. Selleks loob pettur keeruka võrgustiku ettevõtetest, kes teevad omavahelisi toiminguid. Nendel ettevõtetel on vaja teha arvukalt tehinguid, mis muudab raha jälitamise keeruliseks. Vahepeal väljastavad erinevad ettevõtted iga toiminguga valearveid.
Jätkates pesemisega, mis hõlmab ettevõtete loomist, leiame laenud. Selleks piisab, kui luua musta rahaga ettevõte välismaale. Siis piisab, kui teha endale laen. Laenusumma võib üle kanda juriidilisele ettevõttele või füüsilisele isikule, kes asub riigi territooriumil.
Portfellid
Kui soovite vältida raha transiiti riigi territooriumil, on võimalus pöörduda klassikaliste portfellide poole. See seisneb riigiterritooriumilt lahkumises, tehes mitu välisreisi rahasummadega, mis ei pööra ametivõimude tähelepanu, et hiljem välismaal konto avada.
Teine võimalus on lahkuda riigist otse suurte rahasummadega, ehkki antud juhul on risk suurem.
Rahapesu kõrge väärtusega kaupade kaudu
Päris tavaline on see, kui raha pesevad inimesed lähevad kinnisvaraturule. Selleks ostetakse kinnisvara turuhinnast kõrgema hinna eest. Seega lisatakse ostuhind müügikirja. Seejärel makstakse vara võõrandamise eest vastavad maksud ja sellega on rahapesu pestud.
Kui jätkame suure väärtusega kaupadega, siis tasub esile tõsta kunstioksjoneid. Selles operatsioonis vajab pesupesija kaasosalise koostööd, kellele antakse kindel rahasumma. Seega pakub kaasosaline oksjonil olevate tööde eest suurt summat. Seejärel toimetab kaasosaline töö pleegitajale. Operatsioonis osalemise eest saab kaasosaline komisjonitasu.
Nii hoiab pesupesija rahasummat, mis on täiesti seaduslik. See meetod on eriti valgendajate jaoks atraktiivne, sest erinevalt kinnisvara ostmisest, kus on rida plaate, on kunstioksjonitel suur läbipaistmatus.
Kasiinod ja hasartmängud raha pesemiseks
Eriti lihtne meetod on minna kasiinosse. Kes omab musta raha, vahetab sularaha kasiino žetoonide vastu. Tähelepanu äratamise vältimiseks mängite, kaotades natuke raha. Suurema osa rahaseifi korral palute teil oma žetoonid vahetada, nii et kasiino väljastab teile tšeki. Juhul kui suur rahasumma äratab riigikassa kahtlusi, võib pesupesija alati vabandada, et tal oli õnne mahlakad auhinnad võita.
Lõpuks ja kooskõlas hasartmängudega on võimalus osta võitnud loteriipileteid. Nii võtab pesupesija lotovõitjaga ühendust, pakkudes talle auhinna täissummat ja lisatasu. Seetõttu on valgendajast saanud õiglase loterii võitja. Nüüd, kes müüb võitnud loteriipileti, peab seisma silmitsi uue probleemiga, sest just see peab mõtlema sellele, kuidas võidupileti müügist saadud raha pesta.