Finantsvara portfelli kaal on vara osakaal investeerimisportfelli kogusummast.
Kaal on millegi väärtus, mida väljendatakse mõõtühikutes. Näiteks inimese kaal kilogrammides. Investeeringute ja rahanduse osas võiks peesot hästi mõõta rahaühikutes. Näiteks on meil ettevõtte aktsiates olev rahasumma 300 eurot.
Kui aga viidata finantsvara kaalule portfellis, siis viidame summale kogu investeerimisportfelli suhtes. Siis, kui ütleme, et sel juhul oleks kaal võrdne protsendiga koguarvust.
Kuidas arvutatakse vara portfelli kaal
Oletame, et meil on 100 000 euro suurune portfell. Portfell koosneb 5 ettevõttest. Meil on igast ettevõttest kindel arv pealkirju. Korrutades iga väärtpaberi hinna aktsiate arvuga, saame igasse ettevõttesse investeeritud rahasumma.
Kas olete valmis turgudele investeerima?
Üks maailma suurimaid maaklereid, eToro, on muutnud finantsturgudele investeerimise kättesaadavamaks. Nüüd saab igaüks aktsiatesse investeerida või aktsiate murdosa osta 0% vahendustasuga. Alustage investeerimist kohe 200 dollari suuruse sissemaksega. Pidage meeles, et investeerimiseks on oluline treenida, kuid muidugi saab seda täna teha igaüks.
Teie kapital on ohus. Võivad kehtida muud tasud. Lisateavet leiate aadressilt stock.eToro.com
Ma tahan investeerida Etoroga- A = 20 000 eurot
- B = 35 000 eurot
- C = 5000 eurot
- D = 30 000 eurot
- E = 10 000 eurot
Me teame igasse ettevõttesse tehtud investeeringute summat eurodes, kuid muidugi tahame teada, kui palju see koguarvust moodustab. Sel juhul on see väga lihtne, sest lühidalt teame, kumb esindab rohkem või vähem. Kuid kui teeme koostööd paljude ettevõtete ja suurte rahasummadega, on see palju raskem.
Millega on suhteline mõõde vajalik. Meede, mis võimaldab meil hõlpsasti näha kaalu või suhtelist tähtsust. Valem on järgmine:
Vara kaal = (investeering / kogu portfell) * 100
Eelmise valemi näite rakendamisel oleksime:
- A = (20 000 eurot / 100 000 eurot) * 100 = 20%
- B = (35 000 eurot / 100 000 eurot) * 100 = 35%
- C = (5000 eurot / 100 000 eurot) * 100 = 5%
- D = (30 000 eurot / 100 000 eurot) * 100 = 30%
- E = (10 000 eurot / 100 000 eurot) * 100 = 10%
Näiteks oleks ettevõtte A portfelli kaal 20%.
Kaal investeerimisfondi portfellis
Seda terminit kasutatakse sageli rahanduses. Investeerimisfondid investeerivad oma klientide vara erinevatesse finantsvaradesse. Finantsvarad, mis võivad olla võlakirjad, aktsiad, toorained jne.
Selles kontekstis saab portfelli kaalu ekstrapoleerida erinevatele väljadele. Näiteks:
Aktsiate kaal portfellis
See on aktsiate osakaal kogu portfellist
Kõigi aktsiate summa kogu portfelli vahel
Fikseeritud tulu kaal portfellis
See on võlakirjade või kohustuste osakaal kogu portfellist
Kõigi fikseeritud tulumääraga varade summa kogu portfelli järgi
Sularaha kaal portfellis
Osa omakapitalist, mida ei investeerita ühessegi varasse kogu portfelli hulgas
Kuigi see on väga lihtne mõistetav mõiste ja seda on lihtne arvutada, pole see kõnekeeles kasutatav mõiste. Seega on fondihaldurite ja finantsanalüütikute žargooni mõistmiseks vaja end sellega kurssi viia.
