Portfellihaldus on tegevus, mis seisneb investeerimisotsuste langetamises ja nende rakendamises varade kogumile, mis on valitud diskreetselt ja isikupäraselt.
Kuigi portfellihaldus on tavaliselt erialane tegevus, saab seda mõistet kasutada ka isiklikule olukorrale viitamiseks. Tegelikult on üksikuid investoreid, kes haldavad oma väärtpaberiportfelli. Kui aga räägime portfellihaldusest, on kõige tavalisem see, et peame silmas volitatud üksuste teostatavat kutsetegevust.
Tuleb märkida, et nõustamine ei ole sama mis juhtimine. Portfelli haldaval isikul või üksusel on õigus osta või müüa finantsvarasid otse turule. Vastupidi, nõustaja võib soovitada, kuid ei täida kunagi otseselt.
Juriidiline vorm, mis ühendab inimest professionaaliga, on portfellihalduse leping. See leping peab olema seaduslik.
Kes teostab portfellihaldust?
Peale selle, et seda mõistet saab kasutada erainvestoritele viitamiseks, kes seda ise teevad, on professionaalselt öeldes piiratud portfelliga ettevõtted. See piirang sõltub riigist ja pädevast rahandusasutusest.
Kas olete valmis turgudele investeerima?
Üks maailma suurimaid maaklereid, eToro, on muutnud finantsturgudele investeerimise kättesaadavamaks. Nüüd saab igaüks aktsiatesse investeerida või aktsiate murdosa osta 0% vahendustasuga. Alustage investeerimist kohe 200 dollari suuruse sissemaksega. Pidage meeles, et investeerimiseks on oluline treenida, kuid muidugi saab seda täna teha igaüks.
Teie kapital on ohus. Võivad kehtida muud tasud. Lisateavet leiate aadressilt stock.eToro.com
Ma tahan investeerida EtorogaNäiteks Hispaanias saavad portfellihaldust teostada siin määratletud viisil:
- Väärtpaberifirmad (SV): Nad saavad hallata enda ja kellegi teise portfelli.
- Portfellivalitsejad (SGC): Nad saavad hallata teiste inimeste portfelli, kuid mitte oma portfelli. See tähendab, et neil võib olla kliente, kes delegeerivad oma portfelli haldamise neile, kuid ei loo oma omakapitaliga portfelle.
- Kollektiivsete investeerimisasutuste fondivalitsejad (SGIIC): Nad on ettevõtted, kellel on õigus hallata ühisinvesteerimisasutusi. Näiteks investeerimisfondid.
Klientidena peame pöörama tähelepanu pakutavatele teenustele, et valida meie profiilile sobiv juhataja. Kuigi fondihaldur haldab meie raha samamoodi kui portfellihaldusettevõte (SGC), pole see sama tehing. Teoreetiliselt teostavad CMS-id isikustatud, individuaalset portfellihaldust eranditult meie raha eest. Näiteks kui meil on 20 000 eurot, haldab QMS neid 20 000 eurot eraldi. Kui aga tutvustame investeerimisfondile neid samu 20 000 eurot, lisatakse need fondi varadele.