Indeksfond, tuntud ka kui indeksfond, on investeerimisfond, mis jälgib aktsiaindeksi käitumist.
Indeksfondidest rääkides räägime ka sellest, mida tavaliselt nimetatakse passiivseks haldamiseks. Teisisõnu, juht ei otsusta, kuhu või millises summas investeeritakse. Haldur on pühendunud ainult indeksi jõudluse kopeerimisele.
Erinevalt aktiivsest juhtimisest siin juht ei analüüsi. See tähendab, et see ei kasuta selliseid meetodeid nagu tehniline analüüs või fundamentaalne analüüs, et teha kindlaks, millised varad kõige paremini toimivad.
Indeksfondide tüübid
Nagu iga investeerimisfond, saab ka seda tüüpi fonde liigitada erinevate kriteeriumide järgi. Kuid kõige olulisem liigitus on see, mis klassifitseerib need investeerimisfondid koopia tüübi järgi.
Kas olete valmis turgudele investeerima?
Üks maailma suurimaid maaklereid, eToro, on muutnud finantsturgudele investeerimise kättesaadavamaks. Nüüd saab igaüks aktsiatesse investeerida või aktsiate murdosa osta 0% vahendustasuga. Alustage investeerimist kohe 200 dollari suuruse sissemaksega. Pidage meeles, et investeerimiseks on oluline treenida, kuid muidugi saab seda täna teha igaüks.
Teie kapital on ohus. Võivad kehtida muud tasud. Lisateavet leiate aadressilt stock.eToro.com
Ma tahan investeerida EtorogaIndeksiks kopeerimiseks on kaks võimalust:
-
Füüsiline koopia
See replikatsioon seisneb iga indeksi moodustava väärtpaberi ostmises ja samas proportsioonis. Näiteks indeks, mis koosneb 10 väärtusest. Füüsiline koopia seisneks kõigi 10 väärtpaberi ostmises indeksiga samas proportsioonis.
-
Sünteetiline koopia
Sünteetiline replikatsioon seisneb vara omandamises, mis simuleerib indeksi käitumist. See tähendab, et eelmise näite järgi võiksime iga 10 väärtpaberi ostmise asemel osta selle indeksi tuleviku. Sünteetiline koopia töötab finantstuletisinstrumentidega ja eriti vahetuslepingutega.
Igal nimetatud koopiatüübil on eelised ja puudused. Füüsilisel replikatsioonil on väiksem risk, kuid sellega kaasnevad suuremad kulud ja jälgimisviga on suurem. Teine seondub aga vaatamata odavamale ja väga hea jälgimisveaga, suurematele riskidele.
Minu kui investori tagasihoidliku arvamuse kohaselt on minu kogemuse kohaselt tavaliselt parem variant valida füüsiline koopia. Oletame, et füüsiline koopia ostab kaubamärgiga toodet ja sünteetiline koopia on jäljend.
Indeksfondide eelised ja puudused
Indeksfondidel on tervikuna, olenemata koopia tüübist, a
Eelis
- Indeksfondide kulud on madalamad kui teistel fondidel
- Pikas perspektiivis kipuvad nad teisi fonde edestama, kuna paljud aktiivsed juhid ei suuda võrdlusalust paremaks saada.
- Isegi kui need on sama fondi aktsiad, on teie portfell sama hajutatud kui indeks, mida kavatsete kopeerida.
- Enamik indeksfonde kogub dividende ja intresse. Kuigi viimane sõltub investeerimispoliitikast.
- Neil on maksueelised
Puudused
- Kuigi nende kulud on madalamad, leidub investoreid, kes küsivad endalt: milleks maksta haldurile, kes kopeerib ainult fondi? Ka mina oskan seda teha.
- Ehkki pikas perspektiivis on tõestatud, loovad need rohkem kasumlikkust, kuid maksimaalne tulu on indeks. Nagu kogu meedia, neutraliseeritakse teatud tegevuste erakordne käitumine.
- Mitmekesistamine võib olla eelis, kuid võib olla ka puudus. Mõned investorid võivad leida, et teatud indeksid ei ole piisavalt hajutatud.
- Karuturge ei saa vältida. Kuidas me tunneme majandust ja seetõttu aktsiaturgu, areneb tsükliliselt. Seetõttu ei suuda fond ebakindluse ajal volatiilsust neutraliseerida.
Kokkuvõtteks võib öelda, et indeksfondid on hea võimalus investeerimiseks. Kuigi kõik öeldakse, sõltub kõik igast investorist. Mõne jaoks on indeksfondid halb investeering ja teiste jaoks parim valik. Ja lisaks sõltub see ka turust, kuhu see kordub.
