Investeerimispoliitika - mis see on, määratlus ja mõiste

Investeerimisfondi investeerimispoliitika kujundatakse kriteeriumide kogumi abil, mis määravad, millal, kui palju ja kuhu investeerida.

Asjaolu, et fond investeerib fikseeritud tulu (võlakirjad), aktsiatesse (aktsiad), kaupadesse või valuutadesse (forex), pole juhus. Enne pakkumist määratleb investeerimisfond oma investeerimispoliitika. See tähendab, et see teavitab investoreid, kuhu ta kavatseb investeerida.

Investeerimispoliitika on sätestatud investeerimisfondi prospektis. Meenutagem, et brošüür on kohustuslik dokument, kuhu investeerimisfond peab kirjutama kogu sellega seotud asjakohase teabe.

Fondide liigid vastavalt investeerimispoliitikale

Need on teie investeerimispoliitikaga määratletud peamised fonditüübid.

Kas olete valmis turgudele investeerima?

Üks maailma suurimaid maaklereid, eToro, on muutnud finantsturgudele investeerimise kättesaadavamaks. Nüüd saab igaüks aktsiatesse investeerida või aktsiate murdosa osta 0% vahendustasuga. Alustage investeerimist kohe 200 dollari suuruse sissemaksega. Pidage meeles, et investeerimiseks on oluline treenida, kuid muidugi saab seda täna teha igaüks.

Teie kapital on ohus. Võivad kehtida muud tasud. Lisateavet leiate aadressilt stock.eToro.com

• Fikseeritud tulumääraga fondid: Nad investeerivad suurema osa oma kapitalist põhivarasse. See tähendab sellistesse varadesse nagu võlakirjad, kohustused, vekslid või võlakirjad. Nendes fondides on selliseid alamliike nagu:
  • Valuutafondid
• Aktsiafondid: Nad investeerivad suurema osa kapitalist omakapitali. Näiteks aktsiad. Alamtüübid määratakse tavaliselt erinevate aspektide järgi:
  • Geograafiline piirkond
  • Sektorid
  • Muud omadused, näiteks riski tase
• Segafond: See on fond, mis investeerib nii fikseeritud tulu kui ka muutuva sissetulekuga.
• Ülemaailmsed fondid: Neil pole täpselt määratletud investeerimispoliitikat. Need fondid võivad vabalt investeerida erinevat tüüpi varadesse ja erinevatesse geograafilistesse piirkondadesse, nagu valitsejad arvavad.
• Garanteeritud vahendid: Seda tüüpi fond kinnitab investorile, et vähemalt saab ta tähtaja saabumisel eelnevalt kindlaksmääratud summa. Näiteks fond, mis kindlustab 100% kapitalist, võimaluse korral teatud sündmuse korral teenida 2% tootlust.
• Fondid jaotiste kaupa: Need on fondid, mis koosnevad teistest allfondidest. Seetõttu võivad sama fondi sees eksisteerida erinevad investeerimispoliitikad, kuna seal on erinevad sektsioonid.

Investeerimispoliitika tähtsus

Investeerimispoliitika on investori jaoks esmatähtis element. Fondi investeerimispoliitika mõistmine võimaldab teil investorile saada mitmeid eeliseid. Olgu öeldud, et need hüved pole ainult rahalised.

Investeerimispoliitika tundmine annab järgmised teadmised koos järgnevate eelistega:

• Risk: Kui investor teab ja saab aru selle fondi investeerimispoliitikast, kuhu ta investeerib, teab ta ka selle riske. Kui inimene teab investeeringu riske, teab ta kogu aeg, kas ajutised kahjud on normaalsed või mitte.
• Kulutõhususe: Samamoodi kehtestavad fondid sihttootluse. Seega, kui saame aasta jooksul 4% tootluse ja eesmärk oli 3%, teame, et oleme heas fondis.
• Ajaline silmapiir: Üks olulisemaid tegureid on ajahorisondi tundmine. Garanteeritud fond, mille ajahorisont võib olla 1 aasta, ei ole sama mis väärtusfond, mille ajahorisont on palju pikem. Millega on tasuvuseesmärkide saavutamiseks ülitähtis, et hoiame oma raha minimaalselt kindlaksmääratud aja jooksul.

Need kolm tegurit on investeerimispoliitikas kõige olulisemad, kuigi võime leida ka teisi, näiteks portfelli koosseisu või finantstoodete tüüpi, millesse see on investeeritud. Faktorid, mis muidugi aitavad meil tehtud investeeringuid palju paremini mõista. Järelikult maksimeerime oma eelised, minimeerime riskid ja oleme palju rahulikumad.

Nagu Warren Buffett ütleb: "Investeerige ainult sellesse, millest aru saate."