Investeerimisnõustaja on professionaal, kes kasutab rahalise tasu eest oma teadmisi oma klientide investeerimisportfellide haldamisel.
Seetõttu on ta investeerimistoodete ekspert, kus saab oma klientidele kasumlikke sääste või ülemäärast likviidsust teha. Sel moel, olenevalt nende isiklikust ja riskiprofiilist, annab ta neile nõu, millised tooted on neile kõige sobivamad. Neid teenuseid vajavate inimeste hulka kuuluvad üksikisikud (üksikisikud) ja juriidilised isikud (ettevõtted).
Erinevused investeerimis- ja finantsnõustaja vahel
Tegelikult saame rohkem kui erinevustest rääkida teenuse ulatusest. Võiksime kaaluda, et:
- Finantsnõustaja on see, kes osutab oma klientide rahandusega seotud teenust. Sel moel annab see teile nõu oma majanduslikust, aga ka fiskaalsest vaatenurgast. Seetõttu aitab see teil planeerida oma finantseerimisvajadusi ja hallata maksumakseid.
- Inimene, kes juhendab meid investeeringute osas, keskendub sellele teenusele. Teisisõnu, nende ülesanne on pakkuda meile tooteid, mis vastavad meie maitsele, eelistustele ja riskiprofiilidele. Seetõttu võime öelda, et selle ulatus on investeering.
Pidage meeles, et nad on erinevad spetsialistid ja ka nende koolitus. Esimene on spetsialiseerunud rahastamisele ja selle koolitus on selles aspektis, teine on koolitatud investeeringute valdkonnas. Näiteks on suurtel ettevõtetel sageli väliseid finantsnõustajaid, kes annavad aru oma finantsjuhile. Neil võib olla ka üks likviidsuse suurendamise investeering.
Soovitused teenuse valimiseks ja selle eest tasumiseks
Ehkki iga inimene on erinev, saame oma nõustaja valimisel anda rea soovitusi. Eelkõige vaatleme nende koolitust, kogemusi ja volitusi.
Kas olete valmis turgudele investeerima?
Üks maailma suurimaid maaklereid, eToro, on muutnud finantsturgudele investeerimise kättesaadavamaks. Nüüd saab igaüks aktsiatesse investeerida või aktsiate murdosa osta 0% vahendustasuga. Alustage investeerimist kohe 200 dollari suuruse sissemaksega. Pidage meeles, et investeerimiseks on oluline treenida, kuid muidugi saab seda täna teha igaüks.
Teie kapital on ohus. Võivad kehtida muud tasud. Lisateavet leiate aadressilt stock.eToro.com
Ma tahan investeerida Etoroga- Esialgu võib see tunduda mõttetu, kuid oluline on eriväljaõpe. Tavaliselt on kõige tavalisem kraad halduses, kuid need võivad olla ka õigusteadused. Mõlemal juhul on väga sageli soovitav, et neil oleks pakutavate teenustega seotud kraadiõppe kraad.
- Teiselt poolt kogemus. Neil peaks olema vähemalt neli või viis aastat investeeringute alast nõustamist. Nendes ettevõtetes, nagu ka advokaadibüroodes, õpivad hiljuti lõpetajad. Midagi, mis on tavaline ja soovitatav ning räägib palju nende professionaalsuse kohta.
- Viimaseks volikirjad. Ühest küljest nõuavad iga riigi seadused, et nad registreeruksid riiklikus reguleerivas asutuses. Teiselt poolt ja mitte vähem olulised on isiklikud ja ametialased volitused. Internet võib meid selles osas aidata, uurigem, analüüsigem ja küsigem ennekõike vajalikku.
Teenust võetakse tavaliselt kahel viisil. Ühelt poolt arve väljastamine tehtud tööde kogumahu ja õigeaegselt. Teiselt poolt perioodilise nõuandekomisjonina. Esimene on soovitatav, kui vajame konkreetset suunda ja milleski konkreetses. Teine valem on soovitatav pikaajalistes suhetes.
Mõnes riigis reguleerivad asutused
Lõpuks näitame, kes on reguleerivad asutused, kes neid teenuseid Hispaanias ja Mehhikos jälgivad. Ehkki need kipuvad teistes riikides olema sarnased ja on samad, mis kontrollivad organiseeritud aktsiaturge, näiteks aktsiaturg:
- Hispaanias reguleerib finantsvarade ja -kohustuste organiseeritud turge (aktsiaturg) riiklik väärtpaberituru komisjon (CNMV). See tähendab aktsiate, võlakirjade, võlakirjade jne ostu-müüki. See on sõltumatu asutus Hispaania maksuametist.
- Mehhikos oleks finantsturge reguleeriv varasemaga sarnane asutus National Banking and Securities Commission (CNBV). Samuti on see sõltumatu asutus Mehhiko rahandusministeeriumist.