Portfelli ülekandmine on kindlustuslepingute ülekandmine kahe või enama kindlustusseltsi või kindlustusmaaklerite vahel.
Portfelli üleandmine võimaldab hajutada kindlustusseltside riski ja tõsta nende spetsialiseerumisastet. See toimub kahe kindlustusandja vahel kehtivate kindlustuslepingute ülekandmise teel, kui need kajastuvad:
- Üleandja isikuandmed.
- Määratud isik.
- Lepinguline osa.
- Kindlustatu.
- Advokaat.
- Abisaaja.
- Operatsiooni riskid.
Portfellide üleandmiseks on rida tegevusreegleid ja rahandus-, rahandus- ja majandusministeerium peab selle haldamise riigiti heaks kiitma (vt allpool riikide loendit). Lisaks peab omandaval ettevõttel olema piisavalt tehnilisi eraldisi ja lai solventsusmarginaal.
Vastastikku kasulikud ühingud saavad omandada ainult sama klassi üksuste portfelle.
Portfelli üleandmise kord
Portfelli üleandmise kord tuleb esitada kindlustuse peadirektoraadile, esitades järgmised dokumendid:
- Portfelli üleandmise lepingute tõendamine.
- Portfelli üleandmise leping järgmise dokumendiga:
- Teave süsteemi elementide kohta aktiivne ja passiivne mida antakse.
- Ülesande vormistamise kuupäev.
- Läbirääkimiste lepingu hind.
- Bilanss ja kasumiaruanne.
- Ülekantava katvuse arvutamise ja kvantifitseerimise vorm.
- Uuendatud solventsusmarginaal.
Näiteks Hispaanias vormistab kõnealuse riigi rahandus-, rahandus- ja majandusministeerium avaliku teabe perioodi, andes välja portfelli üleandmise ministri korralduse ja see avaldatakse ametlikus riigiteatajas. Pärast loa andmist läheb ülesanne avalikuks aktiks, edastades selle kindlustuse peadirektoraadile. Kui üleandmistehingu turuosa on vähemalt 25%, peavad osalejad sellest toimingust teatama, teatades sellest kindlustuse peadirektoraadile.
Lõpuks on üksuse likvideerimine kogu protsessi viimane etapp, milleks on rahandus-, rahandus- ja majandusministeerium, kes vastutab kõigis volitustes likvideeritava üksuse juhtimise ja järelevalve eest, isegi kui ta suudab auditeerida üksuste haldus ja raamatupidamine sekkusid siis, kui ta seda vajalikuks pidas.
Rahandus -, rahandus - ja majandusministeeriumid riikide kaupa
- Saksamaa, Föderaalne rahandusministeerium.
- Argentina, Rahandus- ja rahandusministeerium.
- Kolumbia, Rahandusministeerium ja riiklik krediidiministeerium.
- tšilli, Majandus-, arendus- ja rekonstrueerimisministeerium ning rahandusministeerium.
- Ecuador, Ecuadori rahandusministeerium.
- Hispaania, Majandus- ja konkurentsivõime ministeerium ning rahandus- ja haldusministeerium.
- USA, Rahandusministeerium.
- Prantsusmaa, Majandus-, rahandus- ja tööstusministeerium.
- Guatemala, Majandusministeerium ja riigirahandusministeerium.
- Jaapan, Rahandusministeerium.
- Mehhiko, Rahandusministeerium ja riiklik krediidiministeerium ning majandusministeerium.
- Paraguay, Rahandusministeerium.
- Peruu, Majandus- ja rahandusministeerium.
- Suurbritannia, Échiquieri kantselei (Ühendkuningriigi majandusministeerium).
- Dominikaani Vabariik, Majandus-, planeerimis- ja arendusministeerium.