Riigikassa maksed on need raha väljavoolud, mille eesmärk on tasumata võlgade rahuldamine tarnijate ja võlausaldajate ees.
Nii hõlmab see kontseptsioon kõiki makseid, mida me oma tarnijatele või võlausaldajatele maksame.
Mõned näited on arved või põhivara ost. Tõhusa ja tulemusliku makseprotsessi omamine muudab vahet nende inimeste usalduse või usaldamatuse vahel, kellele me võlgneme. See võib lõpuks mõjutada meie mainet.
Kuidas riigikassa makseid õigesti hallata
Nagu oleme varem maininud, on sularahahalduse nõuetekohane haldamine hädavajalik. Seetõttu võib teatud sammude järgimine meid selle elluviimisel aidata. Pidage meeles, et kõigel kavandatul on suuremad eduvõimalused.
- Esiteks pidage läbirääkimisi. Peate võtma ühendust tarnijate või võlausaldajatega ning kehtestama ostmise ja teenuste osutamise tingimused. Ideaalis on see lepingudokument. Kui see pole võimalik, on vähemalt parem seda teha e-posti teel ja vestlused salvestada.
- Teiseks, hallake, sest sellel sõnal on globaalne tähendus. Nüüd on aeg kontrollida tingimusi ja kohandada neid meie klientide kogumistingimustega. Siin peame vältima likviidsusprobleeme või negatiivse käibekapitali ilmnemist. See samm on võib-olla kõige olulisem ja ettevõtte juhtimistarkvara (on ka väga häid tasuta) on hädavajalik.
- Lõpuks nende maksete kontroll. Tarnijate või võlausaldajatega töötades on oluline näidata üles tõsidust, formaalsust ja ausust. Seetõttu peate olema huvitatud tehtud maksetest ja teadma, kas need on vilja kandnud.
Maksevahendid
Makseviise on palju ja veelgi enam, kui platvormid levivad Internetis või mobiiltelefonides. Kuid vaatame mõnda kõige asjakohasemat:
- Pangaülekanne. See oli kõige tavalisem, kuni makseplatvormid selle ületasid. See koosneb rahaliste vahendite ülekandmisest ühelt pangakontolt teisele teatud tingimustel. Makse tehakse tavaliselt koheselt või mõne päevaga, olenevalt sellest, kas see on riiklik või mitte, ja kas see tehakse samale üksusele.
- Makseplatvormid. Need on arenenud tänu digitaalajastule ja Internetile. Tuntuim on üks teerajajatest Pay Pal. Kuid on ka selliseid, mida tavaliselt seostatakse pankadega. See on Bizumi juhtum, mis on Hispaania erinevate pangaüksuste koostöö tulemus ja mis võimaldab maksta mobiiltelefonilt mobiilile.
- Tšekid või võlakirjad. See moodus koosneb reast dokumentidest, mis asendavad sularaha. Esimesed võimaldavad rahasummat koguda igal ajal, teised aegumiskuupäeval. Mõlemat kasutatakse tehnoloogia arengu tõttu üha vähem.
- Otsekorraldusega panga kviitungid. Sellisel juhul on tarnijal võimalus väljastada meie pangakontole ostusumma eest tasu. Selleks oleme selle protsessi varem oma pangaga volitanud. Haldusprogrammidel on rakendus, mis lingib otse ja automatiseerib protseduuri.
Näide riigikassa maksetest
Lõpuks pole midagi paremat kui näide. Oleme seda teinud arvutustabelis, kuid selle välimus oleks sarnane haldusprogrammi pakutuga. Selles on meil kvartaliks kavandatud sissenõuded ja maksed kolmes vormis: sularaha, 30 päeva ja 60 päeva. Teiselt poolt on meil finantsosakonna prognoositud mõned sularahajäägid.
Lihtsuse huvides oleme kogud ja maksed rühmitanud, kuigi tegelikult on neil tavaliselt erinevad kuupäevad. Selle töö teostab haldustarkvara. Need näitavad üksikasjalikke eeldatavaid laekumisi ja makseid ning võimalikke likviidsusprobleeme.
Meie lisame kõik tasud, lahutame kõigi maksete summa ja saame igal hetkel riigikassa tegeliku saldo. Erinevus on oluline, sest kui see on positiivne, läheb meil hästi.
Vastupidi, kui see on negatiivne (nagu näites toodud sularahamaksed), on mugav välja selgitada, miks krediidiliinide kasutamist vältida, niipalju kui võimalik.