Riikliku väärtpaberituru komisjoni (CNMV) kaebuste talitus on haldusüksus, kes vastutab investeerimisteenuste kasutajate esitatud kaebuste ja nõuete lahendamise eest.
See on osakond, mis loodi 1987. aastal selleks, et lahendada finantstarbijate tõstatatud lahknevused. Selles mõttes võib iga investor, kes leiab, et üksuse ebaefektiivse tulemuse tõttu on rikutud nende õigusi, pöörduda riikliku väärtpaberituru komisjoni kaebuste talituse poole. Siiski tuleb märkida, et SRCNMV avaldatud aruanded ei ole siduvad, vaid üksnes informatiivsed.
CNMV vastutab nõuete esitamiseks vajalike nõuete ja nende vastuvõetamatuse põhjuste kehtestamise eest. Lisaks avaldatakse igal aastal SRCNMV aruanne, kus võetakse kokku kasutajate kaebused. See sisaldab ka SRCNVMi vastu võetud resolutsiooni ja vastavalt tegutsevate või mitte tegutsevate üksuste järgnevat seisukohta.
Kes saab nõude esitada riikliku väärtpaberituru komisjoni kaebuste talituse ees?
Vastavalt määruste sätetele võib SRCNMV-le esitada päringuid ja pretensioone iga isik, kellel on investeerimisteenuste kasutaja staatus. Seetõttu leiame väga laia seadustatud subjektide valikut:
- Hispaania või välisriigi kodakondsusega füüsilised isikud.
- Hispaania või välisriigi kodakondsusega juriidilised isikud (enda või kliendi huvides).
- Ühendused, mis esindavad kasutajate kollektiivseid huve.
- Klienditeeninduse osakonnad (tavaliselt päringud).
Lisaks peab nimetatud teenuseid osutama üks CNMV järelevalve all olevatest üksustest. See tähendab, et üksused, kellel on investeerimisteenuste osutamiseks volitatud üksuste staatus:
- Investeerimisteenuste ettevõtted
- Väärtpaberifirmad (SV)
- Väärtpaberiagentuurid (AV)
- Portfellivalitsejad (SGC)
- Finantsnõustamisettevõtted (EAFI)
- Kollektiivsete investeerimisasutuste fondivalitsejad (SGIIC)
- Riiklikud krediidiasutused (investeerimisteenuse pakkujad)
- Välisriigi krediidiasutused (tegevusloa saanud Hispaanias)
Investor saab CNMV ametlikes registrites uurida, millistele üksustele on tegelikult luba antud.
Nõude ese riikliku väärtpaberituru komisjoni kaebuste talituse ees:
Õigustatud investeerimisteenuse kasutajal on SRCNMV-ga protsessi alustamiseks kolm võimalust: päringud, kaebused ja pretensioonid. Kõigil kolmel juhul peab menetluse eesmärk olema seotud kasutajaga üksusega lepingu sõlmimisel omandatud õiguste rikkumisega või kliendikaitse ja teabe läbipaistvuse eeskirjade rikkumisega:
- Päringud: Seoses menetlusküsimustega ja määruste tõlgendamisega.
- Nõues: üksuste tegevuse või tegevusetuse tõttu, mis on vastuolus määrustega ja milles kasutaja õigust või huvi taastada üritatakse.
- Kaebused: Üksuste ebaefektiivse tegevuse tõttu (viivitused, hooletusse jätmine jne).
Tuleb rõhutada, et nõude ese peab viitama konkreetsele toimingule kliendi poolt juba sõlmitud lepingu tulemusena. Näiteks ei saanud kasutaja paluda SRCNMV-l viimase kolme aasta jooksul oma portfelli hindamist kontrollida, kuid ta võis struktureeritud toote sõlmimisel esitada nõude, et ei saanud piisavalt üksikasjalikku teavet.
Menetlus, mida tuleb järgida riikliku väärtpaberituru komisjoni kaebuste talituse ees
See näib olevat reguleeritud ECC 16. novembri määruses 2502/2012 ja koosneb mitmest etapist: Esiteks peab kasutaja esitama nõude kõnealuse üksuse klienditeeninduse osakonnale ja juhul, kui üksusel on see arv , klientide ombudsman. Kui petitsioon lükatakse tagasi või kui selle esitamisest on möödunud kaks kuud, ilma et oleks lahendust saadud, peab klient esitama oma kaebused ametlikult SRCNMV-le. Teiseks peab kasutaja koostama kogu dokumentatsiooni, mis on vajalik protseduuride alustamiseks SRCNMV-ga. Lõpuks esitatakse nõue ühe kavandatud kanali kaudu (isiklikult või veebis).
Nõuete menetlemise osas edastatakse teave, kui see on tõendatud, taotletud üksusele, et see saaks esitada väiteid. Menetlus võib lõppeda enne SRCNMV lahendamist üksuse läbiotsimise või huvitatud isiku tagasiastumise või pärast kriisilahendusaruande väljaandmist. Soodsa lahenduse saamine ei tähenda siiski, et kasutaja näeks oma nõudeid taastatud. Pidage meeles, et SRCNMV välja antud aruanded ei ole siduvad.
Muud kaebuste ja pretensioonide lahendamise eest vastutavad osakonnad
- Hispaania Panga turukäitumise ja nõuete osakond.
- Kindlustuse ja pensionifondide peadirektoraadi kahjukäsitlusteenus.
16. novembri määrus ECC / 2502/2012 sisaldab ühist menetlust nõuete esitamiseks mis tahes neist kolmest osakonnast.