Sõltumatu finantsnõustamise ettevõte (EAFI)

Sõltumatu finantsnõustamise ettevõte (EAFI) on investeerimisteenuste ettevõte (ESI), kellel on luba osutada finantsnõustamisteenuseid Hispaanias.

Finantsnõustamine seisneb isikupärastatud soovituste esitamises mis tahes tüüpi finantsinstrumentide jaoks ning nõustamise pakkumises finantsküsimustes, nagu kapitali struktureerimine, tööstusstrateegia ning ühinemiste ja omandamistega seotud teenused.

EAFI omadused

Kõigepealt tuleb märkida, et sõltumatu finantsnõustamise ettevõte (EAFI) ei saa ise tegutseda. Toiminguid saate teha ainult oma klientide nimel. Seetõttu on Eafi volitused piiratud väärtpaberifirmade omadega.

Lisaks saab Eafi osutada ainult finantsnõustamisega seotud investeerimisteenuseid. See tähendab, et teenused, mille käigus antakse kliendile isikupärastatud soovitus konkreetse talle sobiva finantsinstrumendi kohta.

Tuleb rõhutada investeerimisettepaneku vajalikku individuaalsust, lähtudes kliendi isiklikest oludest. Vastasel juhul antakse välja üldised soovitused, mis ei kuulu investeerimisnõustamise raamidesse. Lisaks peab soovitus olema kliendile sobiv. Teisisõnu on vaja analüüsida kliendi finantsteadmisi, kogemusi, finantsolukorda ja investeerimiseesmärke, et seejärel anda investeerimissoovitus vastavalt kõigile neile investori profiili määravatele kriteeriumidele. Seetõttu peab Eafi tegema oma klientidele sobivuse testi, mida nimetatakse ka MiFID-testiks.

Kas olete valmis turgudele investeerima?

Üks maailma suurimaid maaklereid, eToro, on muutnud finantsturgudele investeerimise kättesaadavamaks. Nüüd saab igaüks aktsiatesse investeerida või aktsiate murdosa osta 0% vahendustasuga. Alustage investeerimist kohe 200 dollari suuruse sissemaksega. Pidage meeles, et investeerimiseks on oluline treenida, kuid muidugi saab seda täna teha igaüks.

Teie kapital on ohus. Võivad kehtida muud tasud. Lisateavet leiate aadressilt stock.eToro.com

Ma tahan investeerida Etoroga

Sõltumatu finantsnõustamisettevõte sündis spetsiaalse teenuse pakkumise eesmärgil. Põhimõtteliselt püüavad nad olla alternatiiv investeerimisteenuseid pakkuvatele krediidiasutustele. Lisaks peab Eafi volitamiseks nõustamisteenuse osutamiseks seadusega nõudma, et tegevliikmed oleksid selles sektoris tunnustanud ametialast mainet. Sel põhjusel on seda tüüpi ettevõtete spetsialiseerumisaste tavaliselt üsna kõrge.

Investeerimisteenuste ettevõtete tüübid

Väärtpaberituru seaduses ja 15. veebruari RD 217/2008, mis käsitleb investeerimisteenuste ettevõtete õiguslikku režiimi, reguleeritakse järgmist:

• Väärtpaberifirma (SV): Nad on seadustatud pakkuma igasuguseid investeerimisteenuseid nii teiste nimel kui ka ise.
• Börsiagentuur (AV): Neil on luba tegutseda ainult kellegi teise kontol.
• Portfellihaldusettevõte (SGC): Selle ülesanded piirduvad investeerimisportfellide äranägemise järgi haldamise ja nõustamisega.
• Finantsnõustamise ettevõte (Eafi)Neil on eranditult luba osutada finantsnõustamise teenuseid.

Riiklik väärtpaberituru komisjon (CNMV) on pädev järelevalveorgan, mis annab loa investeerimisettepanekute teenustele ettevõtetele ja üksikisikutele.

EAFIde pakutavad tegevused ja teenused

Sõltumatutel finantsnõustamisettevõtetel on ainupädevus osutada finantsnõustamisteenuseid ettevõtetele ja investoritele.

Vaadake kõigi investeerimisteenuste ettevõtete võrdlust.

Hispaania sõltumatu finantsnõustamisettevõtte (EAFI) järelevalve

Määruste kohaselt kontrollib CNMV kõiki neid üksusi, kellel on luba osutada investeerimisteenuseid:

• Investeerimisteenuste ettevõtted.
  • Väärtpaberifirma (SV).
  • Börsiagentuur (AV).
  • Portfellihaldusettevõte (SGC).
  • Sõltumatu finantsnõustamise ettevõte (EAFI).
• Kollektiivsete investeerimisasutuste fondivalitsejad (SGIIC).
• Riiklikud krediidiasutused (investeerimisteenuse pakkujad).
• Välismaised krediidiasutused (tegevusloa saanud Hispaanias).

Lisaks saab investor kontrollida CNMV ametlikes dokumentides, millisele Eafile on tegelikult antud luba.