Investeerimisfond või investeerimisfond on ühisinvesteerimisasutus, mis kogub raha sissemaksetena. Eesmärgiga seda hiljem ühiselt investeerida.
Ühtse üksusena liitumisel taotletakse väga lihtsat eesmärki: saada suuremat tootlust kui eraldi investeerimine. Investeerimisfond on mõeldud igat tüüpi investoritele.
Oletame, et õnnestus veenda 10 sõpra koos investeerima.
Esimene küsimus, mis kerkib, on see, kes kümnest teab midagi rahanduse kohta. Oletame, et kellelgi pole neid teadmisi. Lahendus oleks palgata investeerimisele spetsialiseerunud ettevõte, mida hakkame nimetama «fondivalitsejaks».
Teine arutatav punkt on see, kes kõik need varad või raha endale jätab. Kuna inimene arvestab oma olemuselt pahausksuse põhimõtet, on lahendus selle paigutamine “hoiuleandmisüksusesse”. Ainus eesmärk on kaitsta kümne sõbra raha.
Kas olete valmis turgudele investeerima?
Üks maailma suurimaid maaklereid, eToro, on muutnud finantsturgudele investeerimise kättesaadavamaks. Nüüd saab igaüks aktsiatesse investeerida või aktsiate murdosa osta 0% vahendustasuga. Alustage investeerimist kohe 200 dollari suuruse sissemaksega. Pidage meeles, et investeerimiseks on oluline treenida, kuid muidugi saab seda täna teha igaüks.
Teie kapital on ohus. Võivad kehtida muud tasud. Lisateavet leiate aadressilt stock.eToro.com
Ma tahan investeerida EtorogaInvesteerimisfondi peamised omadused
Kõiki inimesi, kes fondi katuse all kokku saavad, nimetatakse osalejateks. Samamoodi määratakse investori tootlus kollektiivsete tulemuste põhjal. Investeerimisfonde saab investeerida finantstoodetesse, aktsiatesse, vekslitesse, võlakirjadesse, tuletisinstrumentidesse, valuutadesse, ETFidesse või muudesse fondidesse. Või ka mittefinantstoodetes, näiteks kinnisvara, kunst jne.
Fondidel pole sissesõidulimiiti. See tähendab, et mida rohkem, seda parem kõigile. Kuid nad kaaluvad minimaalset panust. Selleks seadke need näited:
| Investeerimisfondid | Minimaalne panus (€) |
|---|---|
| Aberdeen Global II Euro Govt Bd A2 | 200.000 |
| Allianz Enh Lühiajaline Euro I EUR | 1.000.000 |
| Amundi Fds Bd Euro kõrge tootlusega IE-C | 500.000 |
| BNY Mellon S&P 500 Idx Tracker A EUR | 5.000 |
| Dexia Eqs L Prantsusmaa C Acc | 30.000 |
| Fidelity America E-Acc-EUR | 200 |
| HSBC GIF.webp USA aktsia A Inc | 30.000 |
| Henderson Horizon American Eq X2 | 2.500 |
| Heptagon Yacktman USA aktsia A | 15.000 |
| ING (L) Investeerige USA kõrgeim div X EUR Hdg | 200 |
| INTECH US Core A EUR Acc | 2.500 |
| Invesco UK aktsia E | 500 |
| JPM America omakapital A (acc) -EUR (Hdg) | 35.000 |
| M&G Põhja-Ameerika väärtus USD A | 1.000 |
| Pioneer Fds US Fundamental Gr C EUR ND | 200 |
| Rent 4 FI kott | 24 |
| Rent 4 USA FI | 10 |
Investeerimisfondid pakuvad maksumaksjatele palju maksueeliseid. Peamiselt kapitalikasumi maksude edasilükkamine. Seda kõike seetõttu, et fondi aktsiate müüki ei maksustata tingimusel, et nendelt saadud summa kantakse üle teise investeerimisfondi.
Investeerimisfonde on tuhandeid. Seega on selleks palju agentuure, kes püüavad iga fondi hinnata, et aidata meil teada, millisesse fondi investeerida. Fondianalüüsi tööstuse tuntuim ettevõte on Morginstar. Seega on selle tähed muutunud investeerimisfondide analüüsi põhiteguriks.
Mis ja kes moodustab investeerimisfondi?
Osalejad
Osalejad või investorid on need inimesed, kes investeerivad oma raha, mis läheb fondi ühisesse omakapitali ja saavad vastutasuks fondi aktsiaid proportsionaalselt sellega, mida nad investeerivad.
Rahalised vahendid on paindlikud, saate sisestada nende loomise ajal või hiljem ning samamoodi võite täielikult või osaliselt välja võtta soovitud ajal.
Osalused
Aktsiad on võrdsed osad, milles investeerimisfondi vara jaguneb, see aktsiate arv pole fikseeritud, see sõltub aktsiate ostmisest (märkimisest) müügist (lunastamisest).
Järelikult varieerub ka aktsiate väärtus. Konkreetse päeva väärtust nimetatakse aktsia puhasväärtuseks investeerimisfond. Seetõttu on aktsiad vabalt kaubeldavad väärtpaberid, kuid nendega ei kaubelda tavaliselt ühelgi turul, aktsiaid müüb või ostab tagasi fondivalitseja ise.
Fondivalitseja
Fondivalitseja on see, kes haldab ja haldab fondi, määrab kindlaks, millist investeerimispoliitikat tuleb järgida. Teisisõnu, kuhu investeeritakse osalejate sissemaksetest moodustatud fondi varad.
Igal investeerimisfondil on üks fondivalitseja. Kuigi see omakorda võib hallata erinevaid fonde. Juhid võtavad liitumis- ja lunastustasusid (mis võivad ulatuda 5% -ni). Lisaks vahendustasud tulemuste, juhtimise, depoopanga kontrollimise, raamatupidamise ja CNMV jaoks perioodiliste aruannete koostamise eest.
Depoopank
See võib olla pank, hoiukassa või väärtpaberifirma. Selle ülesanne on kaitsta fondi varasid, mis võivad olla varad või sularaha, ning täidab investorite huvides ka kontrollifunktsioone valitseja üle.
Investeerimisfondide kohta lisateabe saamiseks lugege investeerimisfondide tüüpe ja uurige, millised on investeerimisfondi investeerimise eelised.