Ülemaailmne fond on investeerimisfondide tüüp, mille investeerimispoliitika pole täpselt määratletud.
Investeerimisfondid on kohustatud avaldama nende kohta üksikasjalikke andmeid sisaldavaid brošüüre. Prospekti üks olulisemaid jaotisi on fondi investeerimispoliitika.
See tähendab peamiselt seda, kuhu ta investeerib ja millistes proportsioonides seda teeb.
Ülemaailmse fondi definitsioonid ulatuvad nendest, kes ütlevad, et globaalse fondi investeerimispoliitika puudub, kuni nendeni, kes dikteerivad, et see on lihtsalt paindlik investeerimispoliitika.
Kas olete valmis turgudele investeerima?
Üks maailma suurimaid maaklereid, eToro, on muutnud finantsturgudele investeerimise kättesaadavamaks. Nüüd saab igaüks aktsiatesse investeerida või aktsiate murdosa osta 0% vahendustasuga. Alustage investeerimist kohe 200 dollari suuruse sissemaksega. Pidage meeles, et investeerimiseks on oluline treenida, kuid muidugi saab seda täna teha igaüks.
Teie kapital on ohus. Võivad kehtida muud tasud. Lisateavet leiate aadressilt stock.eToro.com
Ma tahan investeerida EtorogaMiks on ülemaailmsed fondid olemas?
Seda tüüpi fondide idee on ausalt öeldes lihtne. Kui investeerimisfond kehtestab kindla investeerimispoliitika, on ta kohustatud seda järgima. Aga mis siis, kui turuolukord ei võimalda nimetatud investeerimispoliitikaga juhtimist optimeerida? Sellest sündiski globaalse fondi idee.
Näiteks segafond, mis teeb kindlaks, et tema portfell koosneb 50% Tšiili võlakirjadest ja 50% Argentina aktsiatest. Ilmselt valib fondihaldur need võlakirjad, mis tema arvates on Tšiili seas parimad. Ja samal ajal ka need Argentina aktsiad, mida näete kõige suurema potentsiaaliga.
Majanduslike olude tõttu võib siiski olla parem investeerida teise riigi aktsiatesse või võlakirjadesse suurem protsent kui kehtestatud.
Seega põhineb ülemaailmne fond ideel, et see investeeritakse alati nendesse varadesse, mis toovad tootlust vastavalt paremate omaduste riskile. Sõltumata geograafilisest piirkonnast või vara tüübist.
Ülemaailmsed fonditüübid
Globaalse tüübi fondidel, nagu me juba märkisime, puudub määratletud investeerimispoliitika. Seetõttu pole nende liigitamine eriti mõttekas.
Täna võib globaalne fond investeerida 90% võlakirjadesse ja kahe aasta pärast mitte midagi võlakirjadesse. Igal juhul kehtestavad ülemaailmsed fondid tavaliselt paaritu juhise oma investeeringu suuna kohta:
- Geograafiline piirkond: Mõned fondid loovad tegevusvaldkonnad, hoolimata sellest, et need on globaalsed. Näiteks investeeringud eurotsooni majandustesse.
- Toote liik: Nad loovad tooteid, millega nad töötavad. Seega ei kasuta mõned riskimaandamiseks tuletisinstrumente ja teised kasutavad seda. Näiteks finantsvõimaluste kasutamine riski minimeerimiseks teatud olukordades.
- Portfelli koosseis: Nad ei määra tavaliselt fikseeritud protsente, kuid investori suunamiseks saavad nad teatud varade jaoks kehtestada mõned protsendid. Näiteks fikseeritud tuludesse ei investeerita kunagi rohkem kui 90%.
- Ajaline silmapiir: Ülemaailmsete fondide sees on fondid, mis on keskendunud lühiajalistele ning teised keskmisele ja pikaajalisele.
Lõpuks tuleb mainida, et globaalsete fondide investeeringute riskitase on suurem. Mis ei tähenda, et nad ei saaks häid tulemusi. Kuid lihtsalt selle tulemuste ebakindlus on suurem.