Risk on konkreetse sündmuse arengust ja tulemusest tulenev ebakindlus. See sündmus võib hõlmata mis tahes ulatust.
Mõistame ebakindlust kui tegevuse või protsessi ebakindlust. Ebakindluse näide võib olla näiteks mündi viskamine, kuna me ei tea kindlalt, kas see maandub peadele või sabadele.
Teisest küljest on riskide seisukohalt ülitähtis teine tegur volatiilsus. Volatiilsus annab meile teada vara ebastabiilsusest. Eelmise valuuta puhul on tõenäosus piiratud 50% -ga, kuid kui viidata investeeringu väärtusele, on see täiesti erinev. Investeeringus võib vara hind või väärtus pika või lühikese aja jooksul tõusta või langeda.
Seetõttu on sündmuse volatiilsus suur, kui kindluse ümber, kas see toimub või mitte, on tõusud ja mõõnad, mis viib selle kindluses ebastabiilsuseni. Teisalt, kui sündmus ei kannata suuri tõuse ja mõõnasid ning selle tulemuse kindlus säilib stabiilsel viisil, leitakse, et selle volatiilsus on madal.
Riski arvutamine
Kuigi riski käsitletakse negatiivse tegurina, on tõde see, et see on vaja kindlaks teha, kui tahame investeeringut või sarnaseid toiminguid realistliku vaatenurgaga analüüsida. Edasi minemata põhineb investeerimiskolmnurk riskil, likviidsusel ja kasumlikkusel:
Täiuslikult konkurentsitihedal turul ei ole võimalik leida investeeringut, kus kõik kolm tegurit oleks maksimaalselt optimeeritud. Teisisõnu, alati tuleb loobuda ühest, et saaksime valida kahe teise seast meile mõistliku tunduva väärtuse.
Selles valdkonnas leiame riskiteguri piires süstemaatilise ja spetsiifilise riski, mis moodustab vara kogu riski.
Ühelt poolt viitab süsteemne risk riskile, mis on ühine ühe või mitme ühise tunnusega varadel, olgu see siis ärisektor, geograafiline piirkond või muud tegurid.
Teiselt poolt püüab eririsk kajastada konkreetse vara individuaalset riski, arvestades selle iseärasusi.
Kokkuvõtvalt võib öelda, et kuigi süstemaatilist riski on väga raske vältida, saab konkreetset riski maandada investeerimisvõimaluste mitmekesistamise kaudu.
Riskitüübid
Riske on mitut tüüpi, alates tööalastest või õiguslikest riskidest kuni tehnoloogiliste või keskkonnariskideni. Kui aga rääkida ärimaailmast, siis võib need jagada sisemisteks ja välisteks.
Ühelt poolt on ettevõtte poolt sisemised riskid ja nende maandamine või nende üle teatud kontrollimine sõltub ettevõttest. Mõned näited on tegevusega seotud riskid (inimliku eksituse oht), äriliinide risk (müüdavate toodete valiku mitmekesistamise puudumine) või tarnija risk (ühe või mitme tarnija olemasolu võib jätta meid tuleviku suhtes teatud haavatavusseisundisse läbirääkimised).
Teiselt poolt on olemas ka väline risk, mida on kõige keerulisem kontrollida, kuna selle areng ei sõltu ettevõttest endast. Mõned neist on:
- Juriidiline risk: See koosneb õigusaktide riskist, mida võib teatud tüüpi muudatusi läbi viia, ja see võib meid otseselt või kaudselt kahjustada.
- Maine risk: Sel juhul koosneb risk kokkupuutest, millega ettevõte suhtleb sotsiaalsete võrgustike ja avaliku arvamuse tasandil.
- Vääramatu jõu oht: Selle kokkuvõte on katastroofide või looduskatastroofide ettearvamatu risk, mis võivad ettevõtet mõjutada.
- Tururisk: See on risk, mis tuleneb turuga seotud agentidest, nagu investorid, kliendid, tarnijad, konkurents jne. See mõjutab otseselt investeeringu riskitegurit.
- Valuuta- ja intressimäärarisk: Sel juhul peame silmas keskpankade ja nende valitsuste kehtestatud intressimäärasid, mis võivad tekitada inflatsiooni või deflatsiooni. See mõjutab investeerimiskolmnurga tasuvust.
- Likviidsusrisk: Just ebakindlus põhineb varade likviidseks muutmisel. See mõjutab investeerimiskolmnurga likviidsustegurit.
Nagu näha, on riske palju, mõned sõltuvad ettevõtte sisemistest headest tulemustest ja teisi tuleb arvestada väliselt. Viimased võivad põhjustada kõige suuremaid probleeme, kui teil pole ettenägematute sündmuste korral varuplaane. Raamatupidamise tasandil kasutatakse tavaliselt ettenägematute kulude reserve ja finantstasemel on hajutamine tavaliselt hea vahend turule omase riski lahjendamiseks.
Näited riskidest
Siin on mõned näited riskidest:
- Tööalane oht: Oht, et tööajal võib juhtuda õnnetus. Näide võiks olla see, et kui me oleksime kokk, siis põletaksime end kogemata või vigastaksime köögiriistaga.
- Tehnoloogiline risk: See käsitleb kõiki riske, millel on tehnoloogiline komponent. Näide on risk, mis tekib juhul, kui ettevõttel on kõik andmed kõvaketaste kohta, mida saab küberrünnakuga rünnata.
- Keskkonnarisk: Need on seotud riskiga, et ettenägematu sündmus võib juhtuda nii meie ettevõttelt keskkonnale kui keskkonnast ettevõtte poole. Mürgiste ainete heitmine või asjaolu, et loom rikub osa ettevõtte varadest, on vastavalt ilmekad näited.
- Maksevõime risk: Sellisel juhul oleks näiteks risk, mida finantsasutus endale raha laenates võtab, kuna võib tekkida võimalik maksejõuetus.
Need on mõned näited olemasolevatest erinevat tüüpi riskidest, ehkki need pole ainsad, mis võivad esineda.
