Kahtluse vari ripub Deutsche Bank AG kohal. On põhjust arvata, et Saksamaa finantsasutus võib olla seotud suure rahapesuoperatsiooniga. Hinnanguliselt on Deutsche Bank olnud seotud umbes 230 miljardi dollari suuruse rahapesuga.
Väga tõsised rahapesusüüdistused kaaluvad Deutsche Banki raskelt. Nende toimingute eesmärk oli omistada õigusvastane päritolu vahenditele, mis tegelikult pärinevad ebaseaduslikust tegevusest.
Rahapesu tagajärjed majanduses
Rahapesu on probleem, mis on mõjutanud paljusid riike ja panku. Seega on panku, kes vastutavad raha ülekandmise eest teistesse riikidesse, et püüda varjata raha tegelikku päritolu. Seega seisame silmitsi probleemiga, mis mõjutab maailmamajandust.
Nende rahapesutoimingute probleem seisneb selles, et need kuritegelike operatsioonide või kahtlase õiguspärasusega rahalised vahendid liituvad rahvusvahelise kaubanduse ja rahavoogudega, korrumpeerides finantsüksusi ja mõnikord ka ametnikke. Nüüd on raha päritolu ja selle suuruse tuvastamine väga keeruline ülesanne, kuna on vaja uurida tõeliselt keerukaid toiminguid.
Föderaalreserv, uurimise esirinnas
Seega on rahapesu toimumiseks vajalik finantsasutuse osalus. Seetõttu tasub küsida: kes jälgib, et pankades ei toimuks rahapesu? Deutsche Banki puhul viib uurimist läbi Föderaalreserv (FED), kuna see on USA organ, kes vastutab rahapoliitika ja pangajärelevalve eest. FED vastutab uurimise eest, kuna väidetavalt viis ta need toimingud läbi Ameerika Ühendriikides.
Ameerika Ühendriikide eeskirjad kohustavad riigis tegutsevaid panku tuvastama nende klientide võimalikke tehinguid, kes võivad rahapesu teostada. Kui need rahapesutoimingud on avastatud, peavad pangad sellest Föderaalreservi teavitama.
Deutsche Banki konkreetsel juhul loetakse kaheldava seaduslikkusega fondide väärtuseks 230 000 miljonit dollarit, see tähendab umbes 200 000 miljonit eurot. See kõik on viinud föderaalreservi hoolikalt analüüsima Danske Banki fonde Eestis.
Nende fondide ebaselgest päritolust on üldsus saanud teada Danske Banki endise aktsiakaubanduse juhi Howard Wilkinsoni avaldustest. Wilkinsoni hinnangul oli umbes 150 miljardit dollarit sattunud Ameerika Ühendriikide suurde Euroopa panka. Seega kahtlustavad kõik, et see suurepärane Euroopa pank oleks Deutsche Bank. Kõik see oleks toimunud ajavahemikul 2007–2015.
Deutsche Bank, korrespondentpank
Kõik näib viitavat sellele, et Danske Banki Eesti tütarettevõte kasutas korrespondentpangana USA-s asuvat Deutsche Banki. Teisisõnu kasutas Danske Bank Ameerika Ühendriikides asuvat Deutsche Banki oma klientidele rahapesuteenuste pakkumiseks. Seega oleks Deutsche Bank teinud koostööd Danske Banki klientidega Ameerika Ühendriikides.
Seega oleks Danske kasutanud Deutsche Banki ja JP Morganiga sõlmitud lepinguid, et need üksused konverteeriksid oma klientide nimel välisvaluuta dollariteks.
See ei oleks aga esimene kord, kui Danske Bank on seotud rahapesuga seotud küsimustes. Ja tegelikult on Danske Banki Eesti tütarettevõte silmitsi endise Nõukogude Liidu aegsete rahapesusüüdistustega.
Saksa panga jaoks on raske silmapiir
Nagu me varem väitsime, on rahapesuga seotud raha integreeritud finantssüsteemi vooluringi, mis muudab nende varjulise päritoluga fondide päritolu leidmise äärmiselt keeruliseks.
Väited rahapesust pole aga ainus probleem, millega Deutsche Bank silmitsi seisab. Teised segadused, mis on Saksa panka vaevanud, on panga- ja valuutaindeksitega manipuleerimine. Erinevate kohtuprobleemide lahendamiseks oli Saksa üksus sunnitud täitma eraldisi kokku 7000 miljoni dollari ulatuses.
