Profiilne investeerimisfond on fond, mis püüab kohaneda osaleja investorprofiiliga. Selleks uurides nende vastumeelsust riskile ja luues mitmesuguseid võimalikke riskitasemeid hõlmavaid investeerimisfonde.
Definitsioonis osutatud riskiprofiil näitab investori võimet kanda kahjumit. Ilmselgelt on suurema kasumlikkuse taseme valimise otsene tagajärg suuremate riskide võtmine. Fondi riskiprofiil on kohustuslikult määratletud investorite põhiteabe dokumendis ja see klassifitseeritakse skaalal 1–7 (järjestatud madalaimast kõrgeimani). Skaala põhineb peamiselt ajaloolisel volatiilsuse tasemel ja aktsiaprotsentidel, millesse fond tavaliselt investeeritakse.
Profiiliga investeerimisfondis kirjeldatakse riskinäitajat fondi nimel selliste terminitega nagu "madal", "konservatiivne" või "riskantne", püüdes kohaneda investori profiiliga. Mitte fondi, vaid investori enda riskikartlikkuse profiili määramine võib mõnikord olla keeruline. Selleks on vahendavatel finantsasutustel mitmesugused vahendid, mis võimaldavad neil klienti nõustada, milline on nende riskiprofiil. Need tööriistad vastavad MiFID-i küsimustikele mugavuse ja sobivuse hindamiseks.
Põhimõtteliselt on tegemist investeerimisfondide kategooriaga, millel on investori jaoks suur läbipaistvus ja mis võimaldab vältida segadust või pettumust a posteriori. Kõnealune finantstarbija on teadlik oma investori profiilist ja riskidest, mida ta peab võtma, et proovida saada suuremat või madalamat tootlust. Kuid on ka tõsi, et see fondivahemik toob investorile lisakulusid. Profiilitud fondide hulka kuulub "ülemaailmne haldustasu", mis muudab nende palkamise kallimaks. Kuna osalejad on fondifondid, kaotab osaleja teatava kontrolli investeerimisstrateegiate üle.
Profiilse investeerimisfondi peamised omadused
Need on profileeritud investeerimisfondi peamised omadused:
Kas olete valmis turgudele investeerima?
Üks maailma suurimaid maaklereid, eToro, on muutnud finantsturgudele investeerimise kättesaadavamaks. Nüüd saab igaüks aktsiatesse investeerida või aktsiate murdosa osta 0% vahendustasuga. Alustage investeerimist kohe 200 dollari suuruse sissemaksega. Pidage meeles, et investeerimiseks on oluline treenida, kuid muidugi saab seda täna teha igaüks.
Teie kapital on ohus. Võivad kehtida muud tasud. Lisateavet leiate aadressilt stock.eToro.com
Ma tahan investeerida Etoroga- Nad moodustavad väga mitmekesised portfellid: Nii investeeringu objektiks olevate varade kui ka turgude suhtes, kuhu nad investeerivad.
- Nad hoiavad täielikult aktiivset professionaalset juhtimist: Neile viidatakse etalonile, mida üritavad fondihaldurid ületada.
- Selgelt määratletud investeerimispoliitika: Fondi ettemääratud riskiprofiili põhjal struktureerivad nad oma investeerimispoliitika kohanedes turuoludega ja järgides alati kehtestatud riskitaset. Peamised korrigeerimised, mida tavaliselt tehakse toote riskitaseme järgimiseks, tulenevad volatiilsuspiiridest ja aktsiatega kokkupuutest.
- Need on segafondid: Tegelikult on need segafondide viisid. Sest nad investeerivad nii fikseeritud tulu kui ka aktsiatesse.
Profiilse investeerimisfondi eelised
- Kohanemisvõime: Selle fondikategooria eripära on see, et nad kohanevad kõigi riskiprofiilidega (konservatiivsed, mõõdukad, riskantsed, väga riskantsed jne).
- Teabe läbipaistvus: Profiilseid fonde iseloomustab nende toimimise selgus ja läbipaistvus. Mis hõlbustab investorite otsuste tegemist.
- Paindlikkus: Kuna tegemist on segatootega, suudab see end piisavalt kohandada muutuste ja turu arengutega.
Profiilse investeerimisfondi puudused
- Fikseeritud tulu ootamatu käitumine: Profiilitud fondid pole midagi muud kui segafondide viisid. Neis tegutseb fikseeritud tulu investeeringute protsent turvasadamana. See tähendab, et see püüab kaitsta omakapitali võimalikku väärkäitumist, et kompenseerida oma kahjumit. Kuid võib juhtuda ka vastupidine stsenaarium. Fikseeritud tulu võib liikuda muutuva tuluga vastupidises suunas ja kuigi fond võidab aktsiaturul tehtavatest investeeringutest, kaotab see kõik põhitulu varadest (võlakirjad, võlakirjad jne).
- Ebakindel ajahorisont: Need on tavaliselt fondid, millesse soovitatakse investeerida keskpikas ja pikas perspektiivis. Lühiajaliselt võib fikseeritud sissetulekuga kehvasti hakkama saada. Seetõttu on enne kahjumi kandmist väga oluline pöörata tähelepanu turu käitumisele.