Investorite põhiteabe dokument (DFI brošüür) on dokument, mis sisaldab investeerimisfondi olulist teavet. Euroopas on fondihaldurid kohustatud selle investorile kättesaadavaks tegema.
See on sektoris üldtuntud dokument ingliskeelse lühendi järgi (KID: Investori põhiteabe dokument). Selle dokumendi eesmärk on, et investor saab pärast selle lugemist mõistlikult otsustada fondi investeerimise otstarbekuse üle. Ameerika Ühendriikides on sarnane dokument nimega "Prospekt".
DFI brošüür on investorile väga kasulik dokument. Seda kõike, sest see võtab skemaatiliselt kokku fondi põhiomadused. Lisaks on selle põhiteabe investoriteabe lugemise eesmärk investorite jaoks hõlpsam võrrelda teiste investeerimisfondidega.
Selles brošüüris püütakse kokku võtta kõige olulisem teave fondi kohta maksimaalselt kahel leheküljel. See on väljavõte fondi täielikust prospektist, milles see on mõeldud investori mõistmise hõlbustamiseks.
Investorite põhiteabe dokumendi (DFI prospekt) sisu
Sõltuvalt kategooriast, millesse see kuulub, võib ühisinvesteerimisinstitutsioon luua täiendavaid osakondi. Minimaalne sisu, mida iga DFI brošüür peab sisaldama, on aga järgmine:
Kas olete valmis turgudele investeerima?
Üks maailma suurimaid maaklereid, eToro, on muutnud finantsturgudele investeerimise kättesaadavamaks. Nüüd saab igaüks aktsiatesse investeerida või aktsiate murdosa osta 0% vahendustasuga. Alustage investeerimist kohe 200 dollari suuruse sissemaksega. Pidage meeles, et investeerimiseks on oluline treenida, kuid muidugi saab seda täna teha igaüks.
Teie kapital on ohus. Võivad kehtida muud tasud. Lisateavet leiate aadressilt stock.eToro.com
Ma tahan investeerida Etoroga- IDNimi, fondivalitseja, depoopank, ISIN-kood, asutamise kuupäev ja registreerimisnumber vastaval reguleerival asutusel (CNMV Hispaanias, FSA Ühendkuningriigis või SEC SEC Ameerika Ühendriikides prospekti puhul).
- Investeerimispoliitika: Finantsvarade kategooriad, millesse saate investeerida, tuletisinstrumentidega tegutsemise lubamine või mitte tegutsemine, võrdlusindeks või võrdlusindeks, investeerimiseesmärkide kirjeldus.
- Riski ja tulu profiil: See liigitatakse skaalal 1–7 (järjestatud madalaimast kuni kõrgeima riskini), mis põhineb peamiselt IIK ajaloolisel volatiilsusastmel ja vajaduse korral muutuva sissetuleku protsentides, kuhu investeering tavaliselt investeeritakse.
- Kulud ja vahendustasus: vahet teha aktsionäri ja IIC varade eest vastutavate isikute vahel.
- Fondi ajalooline areng: Erinevate ajahorisontide põhjal saadud tulud.
- Teave depoopanga kohta: Depositooriumi identifitseerimine ja lühike viide võimalikele huvide konfliktidele, mis võivad tekkida.
- Lisainformatsioon: Minimaalne alginvesteering, maksukohtlemine jne
Muud kohustuslikud dokumendid IIC-de jaoks
Lisaks investori põhiandmete dokumendile hõlmavad määrused investeerimisfondide fondivalitsejate teavitamiskohustuste raames järgmiste dokumentide avaldamist ja levitamist:
- Täielik brošüür.
- Aastaaruanne.
- Poolaastaaruanne.
- Kaks kvartaliaruannet.
DFI brošüüri reguleerimine Hispaanias
Hispaanias on see reguleeritud nii kollektiivsete investeerimisasutuste seaduses 35/2003 kui ka seda arendavas määruses ning selle avaldamine on osa IIC teavitamiskohustustest.
Prospekti sisu tuleb levitada nii fondi osalejatele ja aktsionäridele kui ka üldsusele ning seda tuleb ajakohastada, kui selle sisulisi muudatusi tehakse. Riiklik väärtpaberituru komisjon (CNMV) analüüsib dokumendi sisu, kehtestab vorminõuded ja teostab järelevalvet teavitamiskohustuste täitmise üle.