On olukordi, kus kahjuks kasutab kuritegevuse maailm majandusuuendusi raha pesemiseks või tehingute varjamiseks. Täpselt on teatud klass krüptorahasid, arvestades nende lubatud anonüümsust, organiseeritud kuritegevuse lemmikud.
Võiksime määratleda krüptoraha digitaalse makseviisina, mis kasutab oma kasutajatele turvalisuse pakkumiseks krüptosüsteemi. Need on mittefüüsilised, digitaalsed valuutad, kuid neid saab kasutada Interneti kaudu toimuvatel tehingutel. Teisest küljest pole ühtegi keskpanka, kes vastutaks selle kontrolli ja emiteerimise eest. Kõik algas 2009. aastal jaapanlase Satoshi Nakamoto loodud bitcoiniga. Aja jooksul on tekkinud uued krüptorahad, millest mõnel on sellised omadused, et teatud kuritegelikud organisatsioonid on neid laialdaselt kasutanud.
Krüptorahad kui kuritegelike organisatsioonide vahend
Europoli edastatud teabe kohaselt on organiseeritud kuritegevus kasutanud krüptoraha umbes 4,5 miljardi euro pesemiseks. Veelgi enam, hinnanguliselt 4% Euroopa kuritegevusest saadavast kasumist suunatakse krüptovaluutade kaudu nagu bitcoin.
Miks pöörduvad kurjategijad krüptovaluutade poole? Muuhulgas seetõttu, et õiguskaitseasutustel on krüptoraha portfelli külmutamine keerulisem kui pangakonto. Kuna tegemist ei ole ametkonnast sõltuvate pankadega, on politseil tehingute suhtes valvel olla palju keerulisem.
Selge näide selle kohta, kuidas kuritegevus kasutab krüptoraha, on Walesi narkodiileri juhtum. See kaheksa-aastase vanglakaristuse kandev kurjategija tegeles fentanüüli müügiga, opereerides ainult bitcoinidega. Mure levib Euroopa politseiametnike seas, eriti Londoni politsei seas, kes näeb väikseid narkodiilereid krüptotehnoloogia abil, et varjata oma raha iga päev.
On tõsi, et on olemas krüptorahad nagu Ripple ja Nano, mis eristuvad muude põhjuste hulgas kiirete maksete hõlbustamiseks ja madalate vahendustasude jaoks. Kuritegevus pole aga huvitatud mitte niisugusest võimalusest, vaid anonüümsusest. Anonüümsust kõige rohkem soosivate ja Europolile kõige rohkem peavalu valmistavate krüptovaluutade seas väärib märkimist kolm: Monero, Zcash ja Dash.
Järgmisena selgitame nende kolme krüptovaluuta mõningaid kõige olulisemaid omadusi:
- Monero: see pakub anonüümsust ja selle jälgimine on palju keerulisem kui bitcoini oma. Samuti paistab see silma teiste üksustega vahetamise lihtsuse poolest. Turuväärtus 3600 miljonit eurot.
- Zcash: Hoolimata sellest, et see ei taga täielikku privaatsust, on olemas variant, mida on väga raske jälgida. Turuväärtus 1100 miljonit eurot.
- Kriips: Litecoinist tuletatud kohta piisab, kui öelda selle esitluse jaoks, et seda nimetati "tumedaks valuutaks". Dashis on PrivateSendi abil võimalus varjata raha päritolu. Turukapitalisatsioon 4000 miljonit eurot.
Kurjategijate jälitamine
Krüptovaluutade pakutavat kõrget privaatsust silmas pidades on politseil tehingute sidumisel kahtlusalustega palju probleeme. Seega on tõendite kogumine inimese süü tõestamiseks palju keerulisem ja keerulisem ülesanne.
Asi pole selles, et krüptorahad on spetsiaalselt kuritegevuse jaoks loodud vahend, kuid nende pakutav suur anonüümsus võimaldab kuritegelikul organisatsioonil oma kuritegelikku tegevust ja tehinguid varjata.
Nüüd, kuritegevuse maailmas, kasutatakse bitcoini üha vähem, kuna muud väiksemad valuutad, nagu varem mainitud, pakuvad madalamaid vahendustasusid ja suuremat privaatsust. Veelgi enam, bitcoinil on üha rohkem kontrolli. Selles mõttes tuleb enne tehingu tegemist esitada identiteet, aadress ja mõnikord ka selfie. See seeria meetmeid, vähemalt bitcoini osas, muudab töö õiguskaitseasutustele lihtsamaks.
Seega ei ole Bitcoin enam kuritegelikeks tehinguteks soodne pinnas. Need, kes arvavad, et nad ei jäta bitcoini kasutamisel jälge, on ekslikud, sest jätavad jälje, mis võimaldab ametivõimudel leida aadressi, kust krüptovaluutade ost alguse sai.
Kõigest hoolimata teevad kõige võimsamad kuritegelikud organisatsioonid krüptorahade valdkonnas suuri pingutusi, et muuta nende tehingute jälgimine ja leidmine keeruliseks.