Investeerimisfondi valiku tegurid on need muutujad, mida tuleb arvestada, et valida kasumlik investeering säästuhoonesse, näiteks investeerimisfondi.
Investeerimisfond on vara, mis koosneb investorite sissemaksetest, kes investeerivad oma kapitali selle tootluse saamiseks. Investeerimisfondi haldavad investeerimisjuhid, kes otsustavad investeerimispoliitika vastu võtta, samuti selle jaotamise ja finantsinstrumentide valiku, millesse investeerida.
On olemas erinevat tüüpi investeerimisfonde, näiteks traditsioonilisi fonde, mis investeerivad muutuva tuluga toodetesse, fikseeritud tulu, tuletisinstrumentidesse, Forexi või toorainetesse, mis püüavad turul parandada võrdlusvara või võrdlusalust, indeksfondid, mis kordavad teatud indeksi aktsiat turg, ETF-id, mis on hübriid aktsia ja investeerimisfondi vahel, professionaalsemad ja isikupärastatud alternatiivsed juhtimisfondid osalejatele, üksikisikutele mõeldud fondid nagu riskifondid või riskifondid, soodsama maksumõjuga SICAV-id või investeerivad kinnisvarafondid kodudest ja garaažidest tööstusstruktuurideni.
Faktorid investeerimisfondi valimiseks
Investeerimisfondi valimisel on kõige olulisemad tegurid järgmised:
- Hallatavate varade maht.
- Fondijuhi, haldurite ja hoidjate maine ja filosoofia.
- Fondide investeerimispoliitika ja fondide jaotamine sektorite ja riikide kaupa.
- Morningstari hinnang.
- Krediidireitingu hindamine.
- Portfelli käibe tase. Aktiivne juhtimine vs passiivne juhtimine. Liigne haldamine võib tekitada märkimisväärseid tasusid ja seetõttu vähendada fondi kasumlikkust. Paljud investeerimisjuhid on pidanud finantsasutusega läbirääkimisi vahendustasude tagasimaksmise üle.
- Hinnake viit kõige olulisemat positsiooni fondis.
- Pikaajaline kasumlikkus. Viimased 5 aastat ja 10 aastat, kui on olemas rekord.
- Turu beetaversioon ütleb meile, kuidas varade kasumlikkus erineb võrdlusturust.
- Kurtoosi koefitsient, analüüsib portfelli moodustavate väärtpaberite kontsentratsiooniastet.
- Sharpe'i suhe mõõdab liigset tootlust võrreldes riskivaba varaga. See suhe on väga oluline.
- Võrdlusalus või võrdlusvara.
- Portfelli likviidsus.
- Kuupäev, millal see võtab vara puhasväärtuse.
- Fondi teabe läbipaistvus infovoldikus ja kvartaliaruannetes.
- Puhasväärtuse avaldamine ametlikus majandusmeedias.
- Haldus-, deposiidi-, märkimis- ja lunastustasu. Lisaks võib tulla kasumitasu.
- Ajahorisont ja riskiprofiil (see väärib eraldi mainimist, ehkki see sisaldub ülalmainitud investeerimispoliitikas)
Need 18 punkti ei sisalda kõiki võimalikke punkte, mida võiks fondist analüüsida. Neid oleks palju rohkem ja mõnda neist on võimatu analüüsida ega teada. Neid tegureid arvesse võttes ja neid üksikasjalikult analüüsides valime aga pigem hea kvaliteediga investeerimisfondi.
Kas olete valmis turgudele investeerima?
Üks maailma suurimaid maaklereid, eToro, on muutnud finantsturgudele investeerimise kättesaadavamaks. Nüüd saab igaüks aktsiatesse investeerida või aktsiate murdosa osta 0% vahendustasuga. Alustage investeerimist kohe 200 dollari suuruse sissemaksega. Pidage meeles, et investeerimiseks on oluline treenida, kuid muidugi saab seda täna teha igaüks.